全球跨境支付平臺(tái)Airwallex(空中云匯)近日宣布成功完成了一筆3億美元的F輪融資,此輪融資由Square Peg、DST Global、Blackbird、Airtree、Salesforce Ventures等風(fēng)投機(jī)構(gòu)以及多家養(yǎng)老基金共同投資,同時(shí)Visa Ventures也作為戰(zhàn)略投資者參與其中。據(jù)悉,本輪融資中有1.5億美元為二次股份轉(zhuǎn)讓,融資后Airwallex的估值達(dá)到了62億美元。
Airwallex的上一輪融資發(fā)生在2022年,當(dāng)時(shí)由Square Peg、紅杉中國(guó)、Lone Pine Capital等投資人注資1億美元,公司估值為56億美元。對(duì)比之下,本次融資后的估值略有增長(zhǎng),顯示出Airwallex在全球金融市場(chǎng)中的穩(wěn)固地位和持續(xù)增長(zhǎng)潛力。在全球一級(jí)市場(chǎng)估值回調(diào)、金融科技類公司面臨挑戰(zhàn)的背景下,Airwallex首席營(yíng)收官吳愷表示,公司維持當(dāng)前估值水平是一種主動(dòng)選擇。
吳愷強(qiáng)調(diào),Airwallex的62億美元估值是真實(shí)可信的,不含有任何水分。他預(yù)計(jì),未來(lái)五年內(nèi),公司的平均增速不會(huì)低于50%。從實(shí)際數(shù)據(jù)來(lái)看,Airwallex的業(yè)績(jī)的確在持續(xù)增長(zhǎng)。截至2025年3月,公司的年化收入已超過(guò)7.2億美元,同比增長(zhǎng)90%;全球年化交易支付額突破了1300億美元,而在2022年這一數(shù)字還僅為500億美元。
作為全球領(lǐng)先的金融科技公司之一,Airwallex已經(jīng)擁有超過(guò)60個(gè)國(guó)家/地區(qū)的支付牌照和許可,并在150多個(gè)國(guó)家之間為15萬(wàn)家企業(yè)高效進(jìn)行資金收付。公司的交易處理速度非常快,95%的交易在幾小時(shí)內(nèi)或同一天內(nèi)完成,其中68%的交易實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)處理。客戶群數(shù)量幾乎每年翻倍,顯示了Airwallex在全球市場(chǎng)上的強(qiáng)勁競(jìng)爭(zhēng)力。
Airwallex由四位澳籍華裔于2015年共同創(chuàng)立,從解決簡(jiǎn)單的跨境收款問(wèn)題到架構(gòu)全球支付網(wǎng)絡(luò),公司正在重新定義全球資金的流動(dòng)方式。其業(yè)務(wù)模型在近年來(lái)發(fā)生了顯著變化,從主要服務(wù)于中國(guó)企業(yè)出海,轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)全球本土企業(yè)出海,顯示出更高的全球化程度。目前,歐洲和美洲業(yè)務(wù)占比30%,亞太區(qū)(包括中國(guó)以外的澳洲、東南亞和日韓)占比70%,中國(guó)內(nèi)地和香港占比不到50%。吳愷表示,公司并沒(méi)有刻意壓低中國(guó)市場(chǎng),而是在海外開(kāi)辟新的增速帶。
除了業(yè)務(wù)模型的轉(zhuǎn)變,Airwallex的產(chǎn)品序列也在不斷增加。公司最初提供的是全球資金的移動(dòng)網(wǎng)絡(luò),搭建了一種用于管理全球銀行、外匯兌換和國(guó)際轉(zhuǎn)賬的多幣種賬戶。自2020年起,產(chǎn)品開(kāi)始向資金鏈路的上下游延伸,拓展發(fā)卡產(chǎn)品。Airwallex與Visa合作推出的云匯Visa卡,占公司總營(yíng)收的近30%。公司的目標(biāo)是成為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)走向全球的“金融操作系統(tǒng)”,讓資金像數(shù)據(jù)流動(dòng)一樣無(wú)縫、實(shí)時(shí)、智能。
面對(duì)大型銀行的競(jìng)爭(zhēng),Airwallex借助AI技術(shù)尋求彎道超車。吳愷表示,相比銀行,Airwallex在AI方面有兩個(gè)優(yōu)勢(shì):一是數(shù)據(jù)的集成、豐富程度以及數(shù)據(jù)處理能力;二是監(jiān)管半徑和內(nèi)部合規(guī)審查框架的不同。公司使用大型語(yǔ)言模型(LLMs)在開(kāi)戶過(guò)程中理解客戶、決定可提供的金融服務(wù),同時(shí)利用生成式AI提高KYC工具的準(zhǔn)確率和感知能力。這些努力使得開(kāi)戶流程誤中率降低50%,且在無(wú)人工審核介入情況下將開(kāi)戶數(shù)量提升20%。
Airwallex正在推動(dòng)“AI代理金融”這一全新業(yè)務(wù)類別的發(fā)展,旨在構(gòu)建能夠直接替代或輔助CFO工作的人工智能。例如,應(yīng)付賬款A(yù)I代理將像人類一樣進(jìn)行供應(yīng)商管理、支出審批、賬單支付等傳統(tǒng)財(cái)務(wù)職能。公司認(rèn)為,AI代理將成為未來(lái)企業(yè)服務(wù)的重要組成部分,通過(guò)AI代理提供財(cái)務(wù)服務(wù)將大大提高效率和準(zhǔn)確性。